منافع توقّع مع أرامكو الصفقة الأكبر من نوعها في العالم!

منافع توقّع مع أرامكو / تصميم: أحمد عيد

منافع توقّع مع أرامكو الصفقة الأكبر من نوعها في العالم!

القصّة باختصار:

على هامش النسخة الثامنة من منتدى مستقبل الاستثمار «Fii»، وقّعت أرامكو اتفاقيّة لتأسيس منصة تقنية مالية لتمويل سلاسل التوريد، بالشراكة مع منافع وتوليا وبدعم من الصندوق الصناعي الذي يعدّ أحد أكبر ممولي القطاع في السعوديّة.

المهم هنا:

تعدّ هذه الصفقة أكبر اتفاقيّة لتمويل سلاسل التوريد في العالم، فالمشتريات السنويّة لأرامكو بمئات المليارات، ويشكّل المحتوى المحلّي منها نسبة لا تقل عن 65%.

تسهّل الاتفاقية على مورّدي أرامكو الحصول على تمويل لمشاريعهم بضمانات أفضل، وبالتالي نسب فائدة أقل، حيث يقدم المورّدون طلباتهم عبر منصّة منافع التي تجري التقييم الائتماني وتقدم وساطة التمويل بين المورّد والجهة المموّلة، مما يوفر حلولًا ونماذج تمويل جديدة وتنافسيّة للمورّدين تساعدهم في تحسين سيولتهم النقديّة وتعزّز مرونة سلاسل التوريد لأحد أكبر شركات العالم.

الوصول لاتفاقية كهذه مع أحد أكبر المشترين في العالم لا يحدث في ليلة وضحاها، حيث بدأت العمل على هذه الاتفاقيّة مع أرامكو منذ أربع سنوات، ووقّعت مطلع 2023 اتفاقيّة تفاهم مع أرامكو التي مهّدت للاتفاقية المعلنة مؤخرًا. ومن المتوقّع بدء العمل بالاتفاقيّة الأخيرة مطلع العام القادم.

تعد منافع أحد أهم شركات التقنية المالية في السعودية، وبدأت مشوارها بتقديم منتجَي التمويل الجماعي بالملكيّة والتمويل الجماعي بالدين. لتتحول لاحقًا لنموذج يشبه ما يسمى «ستوديو الشركات الرياديّة»، وتبدأ في بناء عدّة شركات تابعة لها مثل «صكوك» التي تقدّم منتج التمويل والاستثمار بالصكوك و«أبيان» التي تقدّم محافظ استثماريّة متنوّعة للأفراد. هذه الخطوات ساعدتها على الوصول إلى الربحيّة عام 2021، وحققت هي وشركاتها التابعة أرباحًا مجمّعة تتجاوز 45 مليون ريال في التسعة أشهر الأولى لعام 2024.

بشكل عام:

هذه الصفقة مؤشرٌ لنضج قطاع التقنيّة الماليّة في السعوديّة، فلم تعد شركات التقنية الماليّة مجرد شركات تقدّم تجربة مستخدم رقميّة ممتازة لنماذج موجودة مسبقًا، بل أصبحت قادرة على ابتكار منتجات ونماذج عمل جديدة ومقنعة لعملاء بحجم أرامكو.

أمّا وصول القطاع لهذا المستوى من النضج في فترة لا تتجاوز عشر سنوات، فيعود للاهتمام الكبير بهذا القطاع ضمن رؤية السعوديّة 2030 عبر برنامج تطوير القطاع المالي، الذي يهدف للوصول لـ525 شركة تقنية ماليّة بحلول 2030. وهو ما دفع لإحداث تغييرات تشريعية عديدة جعلت هذا القطاع من أكثر القطاعات مرونة في التشريع، وأكثرها تكيّفًا مع التقنيات الجديدة ومع مستجدات الأسواق، مما انعكس بالتالي على نمو هذا القطاع، حيث وصل عدد شركات التقنية الماليّة في السعوديّة بنهاية 2023 إلى 216 شركة.

• نجد هذا الخبر فرصة للترحّم على أحد روّاد التقنية الماليّة في السعوديّة، والشريك المؤسس لمنافع محمد الخميس رحمه الله وأسكنه فسيح جناته.

فاصل ⏸️

• النسخة الفارهة من أوبر قادمة للرياض.😎 جاء ذلك في مبادرة مستقبل الاستثمار بنسخته الثامنة، حيث استثمرت «تسارُع» التابعة لصندوق الاستثمارات العامة في شركة «Blacklane» الألمانية، وبجولة استثمارية في المرحلة (G) قيمتها 65 مليون دولار. من خلالها ستؤسس «Blacklane» أكاديمية لتدريب السائقين وتأهيل الكوادر المحلية لتقديم الخدمات الفاخرة، فيما تعمل «تسارُع» على ربطهم بالشركات المحلية.

• كذلك تضمنت مبادرة مستقبل الاستثمار إطلاق بيتا لاب لصندوق استثماري بقيمة 300 مليون دولار بدعم من وزارة الاستثمار السعودية، وهيئة تنمية البحث والتطوير والابتكار، و«MDI Ventures»، و«Telkom Indonesia»، و«HKSTP». يهدف الصندوق إلى تسريع نمو الشركات الناشئة في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وجنوب شرق آسيا. 🚀

• وفي خطوة متقدمة، أعلنت زد عن شراكتها مع أمازون، مما يتيح لتجار زد ربط متاجرهم بمنصة أمازون والوصول إلى قاعدة عملائهم الواسعة بسلاسة ومن مكان واحد. الخدمة ما زالت في مرحلتها الأولى ومتاحة حاليًّا لتجار السعودية والإمارات. أتت هذه الشراكة مع نمو قطاع التجارة الإلكترونية في السعودية، الذي يتوقع أن تصل قيمته إلى 82.5 مليار ريال بحلول عام 2027. 🥊

• استحوذت شركة «عاين» على منصة «الموقع» المصرية للتقنيات الإنشائية في صفقة تبادل أسهم شملت خروج المؤسسين والمستثمرين الحاليين. وسيتولى مؤسسو «الموقع» مناصب تنفيذية في «عاين» لدعم التوسع في السعودية ومصر والإمارات. 🔥

• أطلق صندوق الاستثمارات العامة بالشراكة مع قوقل كلاود مركزًا للذكاء الاصطناعي في الدمام، مع توقع تأثير اقتصادي ضخم يتجاوز 265 مليار ريال خلال ثماني سنوات. كما سيسهم المشروع في تسريع تبني حلول الذكاء الاصطناعي باللغة العربية وتعزيز قدرات جيميناي للغة، مع إتاحة النماذج للشركات والباحثين والمطورين المحليين. 🙌🏻

• خصصت شركة واعد فنتشرز، الذراع الاستثماري لأرامكو السعودية، مبلغ 100 مليون دولار لتقديم دعم عالمي لشركات الذكاء الاصطناعي في مراحلها المبكرة. كما أسست لجنة استشارية تضم خبراء من شركات عالمية مثل ميتا وأمازون وأكاديميين من معهد ماساتشوستس للتقنية وجامعة أكسفورد لدراسة الفرص الاستثمارية وتوطين الشركات في المملكة. 🤑

• 20 دقيقة تلخص حياة كل رائد أعمال ولكن بنكهة مختلفة. على الرغم من تكرار هذا النوع من قصص النجاح فقد استمتعت بطريقة السرد الطريفة والعميقة من مؤسس منصة «Chartmetric» التي تستعين بخدماتهم حاليًّا أمازون وفيسبوك ونتفلكس وآبل ميوزك. والعجيب بالأمر أن منافسهم الأكبر بالقطاع «Next Big Sound» أوصى بهم مع إعلانه عن إيقاف خدماته! 🥶

• متى تقرر إذا كان الوقت مناسبًا لبيع شركتك؟ توجد عدة مؤشرات استعرضتها «TechCrunch» تساعدك على فهم الوقت المناسب لاتخاذ هذه الخطوة. سواءً كنت تفكر في الاستحواذ أو طرحها للاكتتاب، فقد تجد ضالتك لديهم. 🎣

• صديق النشرة محمد نبيل يوصي بحلقة من بودكاست ليكس فريدمان مع بيتر ليفيلز. وبيتر هو رائد أعمال أطلق 40 شركة رياديّة معظمها ناجحة. يقول محمد أن منظور بيتر المميز لريادة الأعمال وبناء الشركات الرياديّة دون الحاجة للتمويل هي أكثر نقطتين أثارت اهتمامه في هذه الحلقة.

ودّك تشارك توصية مع أصدقاء النشرة؟ شاركنا هنا.